第七十五章：侯亮平調查銀行返點
侯亮平從歐陽靖的供述中得知，像歐陽靖這種收卡的，都是小的不能再小的了。
真正的大頭還在其它地方，比如大額貼現、非標融資等，主要手段是通過金融服務公司進行操作。
在歐陽靖的供述中，就提到了一家名為『萬匯金融諮詢公司』的企業。
這家企業，是漢東好多銀行指定的合作方，每年資金流水高達數百億。
既然歐陽靖已經將，他們的路數都告訴自己了，如果自己還不能將這些人連窩端，那自己就太廢物了。
所以侯亮平決定大幹一票，當即便部署接下來的動作：
「亦可，安排一組人立刻調取萬匯金融諮詢公司的工商檔案、資金流水。
同時，申請協同函，要求市局趙東來，安排經偵大隊，控制萬匯金融諮詢公司的法人代表。
我現在就去找老季申請搜查令。
然後，我親自去京州城市銀行總行，要求他們配合調查，提供近三年的大額貼現、非標融資業務台帳。
好了，現在大家分頭行動，案件結束後，我給大家請功。」
侯亮平興致沖沖的來到季昌明辦公室，將自己的需求說了一遍，季昌明立即坐不住了，騰的一下就站起來了。
「侯亮平，你到底要幹什麼？你是要把天捅破嗎？Y行也是你能查的嗎？
就算我同意了，你認為現階段能夠申請搜查令嗎？還需要Y監局出具《協助調查通知書》。
那個時候整個漢東金融體系都知道了，你還怎麼查？
歐陽靖的案子到此結束吧，可以結案了，提交法院吧。」
季昌明感覺心累，原以為猴子成長了，沒想到越發的膽大包天了，這玩意是我們可以碰的嗎，要不你回去問問鍾家。
「老季，你不會是和他們有什麼事情吧？為什麼反應這麼強烈？」
這麼大的一本功勞，打死鍾小艾，侯亮平也不會放棄的，他侯亮平說的，佛祖來了也不行。
季昌明懂了，這不僅僅是個愣頭青，還是個白眼狼，隨時都有可能咬自己一口，既然你要作死，那就成全你吧。
季昌明二話不說，就給侯亮平開具了《協助查詢財產通知書》，重重的蓋上了省檢的公章，一臉戲謔的說道：
「猴子，好好干，我看好你，干好了，我給你請功。」
侯亮平拿著《協助查詢財產通知書》，就殺到京州市城市銀行總行去了，找到了行長王一林，表明來意。
「侯局長，我們很歡迎您能來指導工作，但是，銀行是特殊行業，業務台帳涉及商業機密。
而且按規定，司法機關調查金融機構，需提前與Y監局溝通，由Y監局開具《協助調查通知書》，您這樣直接來，我們很難配合。」
王一林表面客氣，但是言語中根本不買帳，手續都不全，還想要我們配合？想屁吃呢。
「這是省檢開具的《協助查詢財產通知書》，我們也是依法執行公務。請王局長配合，謝謝。」
侯亮平將省檢開具的《協助查詢財產通知書》遞過去，語氣堅定。
王一林接過《協助查詢財產通知書》，掃了一眼，慢悠悠地說：
「侯局長，不是我不配合，而是這些台帳涉及全省幾千家企業的信息，一旦泄露，後果不堪設想。
同時，按道理，你只有省檢開具的通知書，我們可以拒絕的，但是你既然來了，也不好讓你直接回去。
這樣，我讓合規部整理一份『公開可提供』的業務清單，您先看看，有疑問我們再溝通。」
侯亮平知道，王一林在拖延時間，但他沒有理由拒絕，銀行的合規要求確實有章可循。
然而，當合規部拿出那份『清單』時，侯亮平感覺被戲耍了，這也太敷衍了吧。
清單上只列出了常規信貸業務。
關於大額貼現、非標融資等關鍵業務全被隱去，金額、利率、合作方等核心信息更是隻字未提。
侯亮平調整了一下情緒，將清單放在桌子上，一臉認真的說道：
「王行長，這就是你說的配合？歐陽靖已經全部交代了，特別是關於『萬匯金融諮詢公司』。
王行長，還需要我說的更明白一些嗎？現在配合，對你只有好處，沒有壞處，不要到時候，再想配合就晚了。」
王一林懶得和侯亮平廢話，臉色微冷，冷聲說道：
「歐陽靖雖然是我們的員工，但是，她是否以權謀私，我們並不知情。
至於他說的『萬匯金融諮詢公司』，確實是我們的合作諮詢公司之一。
如果這家公司有問題，你們可以去查，不能因為合作方有問題，就代表我們Y行也有問題吧？
如果你懷疑我們Y行工作的合規性，請拿出證據。」
侯亮平在王行長這裡吃了癟，只能先收隊，回到反貪局後，陸亦可又給他帶來一個不好的消息。
萬匯金融諮詢公司的法人代表已經失聯，公司註冊地址是一個虛假的寫字樓房間。
銀行流水更是混亂不堪，資金大多流向了境外離岸帳戶，根本無法追蹤。
「侯局長，王一林顯然早就有所準備，提前動了手腳，萬匯金融就是個空殼，證據全被銷毀了。」
陸亦可說出了自己的看法，然後就坐在對面的椅子上。
侯亮平知道，自己從一開始就把問題想簡單了，既然是窩案，那肯定是上下配合的嚴絲合縫。
「亦可，立即申請凍結萬匯金融的所有帳戶。至於海外帳戶，聯繫國際刑警組織協查。
另外，繞開京州銀行總部，直接去光明區分行，歐陽靖說，哪裡返點業務和核心操作點，或可以找到線索。
亦可，聯繫趙東來，請他安排經偵協助突擊搜查光明區分行。」
侯亮平不僅沒有感覺到困難，反而很有鬥志，越是難搞的案子，進步空間越大。
「侯局長，搜查是需要季檢簽批搜查令的，我們這樣直接過去，違反了程序正義，我不能同意。」
陸亦可已經吃過一次虧了，怎麼可能會同意呢，再來一個處分，估計自己也到頭了。
「亦可，我知道你的顧慮，這樣吧，我給你開一個『工作交辦單』，出了問題，我來承擔。」
說著，侯亮平立即給陸亦可開了一張『工作交辦單』，並簽上自己的大名。
Y行這邊，王行長也開始聯繫相關的人員，調查侯亮平的背景，既然你侯亮平要掀開這個蓋子。
就看掀開以後，你，以及你背後的人，能背得動這個蓋子嗎？
陸亦可見侯亮平都這樣了，也不好強烈反對，拿著『工作交辦單』就走了。
在市局經偵大隊的配合下，陸亦可突襲了光明區分行，並且確實搜查到了一些相關業務憑證。
負責這些業務的業務經理，李建興也被控制住了，侯亮平認為這一個重大突破。
要求立即將人帶回反貪局，由自己親自進行審訊。
侯亮平將相關業務憑證，拍在桌子上，盯著李建興看了一會，然後開口道：
「李建興，說說吧，你們是如何操作的，都有哪些人參與其中，現在說，還可以算立功。
我們不僅找了你一個人，如果別人先說了，你立功的機會就沒有了。
前幾天，歐陽靖也是你這樣，最後還是交代了。」
李建興面上看不出什麼表情，只是淡淡說了一句：
「我見我們銀行的律師團，不然，我一句話也不會說的。」
侯亮平先是關掉自己的執法記錄儀，然後示意其他人出去，在其他人出去的時候，侯亮平在其耳邊小聲說了一些什麼。
兩個小時後，侯亮平重新打開執法記錄儀，同時又取出一支錄音筆。
李建興也開始講述了一些事情，都是一些套路上的事情，並沒有具體的事情。
侯亮平再次追問，李建興一再表示，事情太多，數據太多，腦子根本記不清楚那麼多。
侯亮平畢竟不是Y行系統的人，哪裡知道，這些搞業務的，只要不是過去很多年，什麼樣的數字記不住。
這就是王一林給他侯亮平準備的一份大禮，侯亮平前腳離開京州市銀行總部，人家後腳就安排好了。
別管你查那個分行，結果都一樣，而且人家就不是奔著侯亮平來的，而是奔著他背後的勢力去的。
侯亮平感覺證據收集的差不多了，可以提交給法院進行判決了。侯亮平的原則就是，查到一個，辦一個，接下來，繼續查。
真正的大頭還在其它地方，比如大額貼現、非標融資等，主要手段是通過金融服務公司進行操作。
在歐陽靖的供述中，就提到了一家名為『萬匯金融諮詢公司』的企業。
這家企業，是漢東好多銀行指定的合作方，每年資金流水高達數百億。
既然歐陽靖已經將，他們的路數都告訴自己了，如果自己還不能將這些人連窩端，那自己就太廢物了。
所以侯亮平決定大幹一票，當即便部署接下來的動作：
「亦可，安排一組人立刻調取萬匯金融諮詢公司的工商檔案、資金流水。
同時，申請協同函，要求市局趙東來，安排經偵大隊，控制萬匯金融諮詢公司的法人代表。
我現在就去找老季申請搜查令。
然後，我親自去京州城市銀行總行，要求他們配合調查，提供近三年的大額貼現、非標融資業務台帳。
好了，現在大家分頭行動，案件結束後，我給大家請功。」
侯亮平興致沖沖的來到季昌明辦公室，將自己的需求說了一遍，季昌明立即坐不住了，騰的一下就站起來了。
「侯亮平，你到底要幹什麼？你是要把天捅破嗎？Y行也是你能查的嗎？
就算我同意了，你認為現階段能夠申請搜查令嗎？還需要Y監局出具《協助調查通知書》。
那個時候整個漢東金融體系都知道了，你還怎麼查？
歐陽靖的案子到此結束吧，可以結案了，提交法院吧。」
季昌明感覺心累，原以為猴子成長了，沒想到越發的膽大包天了，這玩意是我們可以碰的嗎，要不你回去問問鍾家。
「老季，你不會是和他們有什麼事情吧？為什麼反應這麼強烈？」
這麼大的一本功勞，打死鍾小艾，侯亮平也不會放棄的，他侯亮平說的，佛祖來了也不行。
季昌明懂了，這不僅僅是個愣頭青，還是個白眼狼，隨時都有可能咬自己一口，既然你要作死，那就成全你吧。
季昌明二話不說，就給侯亮平開具了《協助查詢財產通知書》，重重的蓋上了省檢的公章，一臉戲謔的說道：
「猴子，好好干，我看好你，干好了，我給你請功。」
侯亮平拿著《協助查詢財產通知書》，就殺到京州市城市銀行總行去了，找到了行長王一林，表明來意。
「侯局長，我們很歡迎您能來指導工作，但是，銀行是特殊行業，業務台帳涉及商業機密。
而且按規定，司法機關調查金融機構，需提前與Y監局溝通，由Y監局開具《協助調查通知書》，您這樣直接來，我們很難配合。」
王一林表面客氣，但是言語中根本不買帳，手續都不全，還想要我們配合？想屁吃呢。
「這是省檢開具的《協助查詢財產通知書》，我們也是依法執行公務。請王局長配合，謝謝。」
侯亮平將省檢開具的《協助查詢財產通知書》遞過去，語氣堅定。
王一林接過《協助查詢財產通知書》，掃了一眼，慢悠悠地說：
「侯局長，不是我不配合，而是這些台帳涉及全省幾千家企業的信息，一旦泄露，後果不堪設想。
同時，按道理，你只有省檢開具的通知書，我們可以拒絕的，但是你既然來了，也不好讓你直接回去。
這樣，我讓合規部整理一份『公開可提供』的業務清單，您先看看，有疑問我們再溝通。」
侯亮平知道，王一林在拖延時間，但他沒有理由拒絕，銀行的合規要求確實有章可循。
然而，當合規部拿出那份『清單』時，侯亮平感覺被戲耍了，這也太敷衍了吧。
清單上只列出了常規信貸業務。
關於大額貼現、非標融資等關鍵業務全被隱去，金額、利率、合作方等核心信息更是隻字未提。
侯亮平調整了一下情緒，將清單放在桌子上，一臉認真的說道：
「王行長，這就是你說的配合？歐陽靖已經全部交代了，特別是關於『萬匯金融諮詢公司』。
王行長，還需要我說的更明白一些嗎？現在配合，對你只有好處，沒有壞處，不要到時候，再想配合就晚了。」
王一林懶得和侯亮平廢話，臉色微冷，冷聲說道：
「歐陽靖雖然是我們的員工，但是，她是否以權謀私，我們並不知情。
至於他說的『萬匯金融諮詢公司』，確實是我們的合作諮詢公司之一。
如果這家公司有問題，你們可以去查，不能因為合作方有問題，就代表我們Y行也有問題吧？
如果你懷疑我們Y行工作的合規性，請拿出證據。」
侯亮平在王行長這裡吃了癟，只能先收隊，回到反貪局後，陸亦可又給他帶來一個不好的消息。
萬匯金融諮詢公司的法人代表已經失聯，公司註冊地址是一個虛假的寫字樓房間。
銀行流水更是混亂不堪，資金大多流向了境外離岸帳戶，根本無法追蹤。
「侯局長，王一林顯然早就有所準備，提前動了手腳，萬匯金融就是個空殼，證據全被銷毀了。」
陸亦可說出了自己的看法，然後就坐在對面的椅子上。
侯亮平知道，自己從一開始就把問題想簡單了，既然是窩案，那肯定是上下配合的嚴絲合縫。
「亦可，立即申請凍結萬匯金融的所有帳戶。至於海外帳戶，聯繫國際刑警組織協查。
另外，繞開京州銀行總部，直接去光明區分行，歐陽靖說，哪裡返點業務和核心操作點，或可以找到線索。
亦可，聯繫趙東來，請他安排經偵協助突擊搜查光明區分行。」
侯亮平不僅沒有感覺到困難，反而很有鬥志，越是難搞的案子，進步空間越大。
「侯局長，搜查是需要季檢簽批搜查令的，我們這樣直接過去，違反了程序正義，我不能同意。」
陸亦可已經吃過一次虧了，怎麼可能會同意呢，再來一個處分，估計自己也到頭了。
「亦可，我知道你的顧慮，這樣吧，我給你開一個『工作交辦單』，出了問題，我來承擔。」
說著，侯亮平立即給陸亦可開了一張『工作交辦單』，並簽上自己的大名。
Y行這邊，王行長也開始聯繫相關的人員，調查侯亮平的背景，既然你侯亮平要掀開這個蓋子。
就看掀開以後，你，以及你背後的人，能背得動這個蓋子嗎？
陸亦可見侯亮平都這樣了，也不好強烈反對，拿著『工作交辦單』就走了。
在市局經偵大隊的配合下，陸亦可突襲了光明區分行，並且確實搜查到了一些相關業務憑證。
負責這些業務的業務經理，李建興也被控制住了，侯亮平認為這一個重大突破。
要求立即將人帶回反貪局，由自己親自進行審訊。
侯亮平將相關業務憑證，拍在桌子上，盯著李建興看了一會，然後開口道：
「李建興，說說吧，你們是如何操作的，都有哪些人參與其中，現在說，還可以算立功。
我們不僅找了你一個人，如果別人先說了，你立功的機會就沒有了。
前幾天，歐陽靖也是你這樣，最後還是交代了。」
李建興面上看不出什麼表情，只是淡淡說了一句：
「我見我們銀行的律師團，不然，我一句話也不會說的。」
侯亮平先是關掉自己的執法記錄儀，然後示意其他人出去，在其他人出去的時候，侯亮平在其耳邊小聲說了一些什麼。
兩個小時後，侯亮平重新打開執法記錄儀，同時又取出一支錄音筆。
李建興也開始講述了一些事情，都是一些套路上的事情，並沒有具體的事情。
侯亮平再次追問，李建興一再表示，事情太多，數據太多，腦子根本記不清楚那麼多。
侯亮平畢竟不是Y行系統的人，哪裡知道，這些搞業務的，只要不是過去很多年，什麼樣的數字記不住。
這就是王一林給他侯亮平準備的一份大禮，侯亮平前腳離開京州市銀行總部，人家後腳就安排好了。
別管你查那個分行，結果都一樣，而且人家就不是奔著侯亮平來的，而是奔著他背後的勢力去的。
侯亮平感覺證據收集的差不多了，可以提交給法院進行判決了。侯亮平的原則就是，查到一個，辦一個，接下來，繼續查。